投資信託とは？

投資信託は、多くの人からお金を集めて専門家が運用する仕組みです。投資信託を利用すると、自分一人では買うことが難しいような株や債券に投資することができます。これから、投資信託を選ぶ際のポイントを見ていきましょう。

ポイント1：目的を明確にする

投資信託を選ぶ第一歩は、自分の投資目的をはっきりさせることです。たとえば、将来のお金を増やしたいのか、定期的に収入を得たいのかによって選ぶべき投資信託が変わります。

目的による選び方

もし将来の資産形成を目指すなら、成長が見込める株式型の投資信託が向いています。一方で、定期的な収入を重視するなら、債券型や配当型の投資信託がおすすめです。

ポイント2：運用成績を確認する

投資信託の運用成績は、どれだけお金が増えたかを示しています。過去の運用成績をチェックすることで、どのくらいのリスクがあるのかも知ることができます。ただし、過去の成績が未来を保証するものではないので注意しましょう。

運用成績の比較方法

運用成績は、たいていの金融機関のウェブサイトで簡単に確認できます。その中で、自分が目指す利益率と比較してみましょう。

ポイント3：手数料に注意する

投資信託には手数料がかかります。手数料が高いと、利益が減ってしまうことがあります。投資信託の購入時には、信託報酬や販売手数料などの費用にもしっかり目を向けましょう。

手数料の種類

一般的に、手数料は「信託報酬」と「購入時手数料」があります。信託報酬は投資信託を保有している間、購入時手数料は買う時にかかる費用です。これらを理解して、できるだけ効率的な投資を目指しましょう。

ポイント4：リスクを理解する

投資にはリスクがつきものです。投資信託でも、元本が保証されているわけではありません。リスクの高い運用をするものもあれば、安全性が高いものもありますので、自分のリスク許容度を考えて選ぶことが大切です。

自分のリスク許容度を知る

リスクを理解するためには、自分がどのくらいの損失を受け入れられるかを考えてみましょう。もし大きな損失が怖いのであれば、安全性の高い投資信託を選ぶとよいでしょう。

まとめ

投資信託の選び方について、いくつかのポイントを紹介しました。自分の目的を明確にし、運用成績や手数料、リスクをしっかり理解することで、自分に合った投資信託を見つけることができるでしょう。